Report aziende: uno strumento utile per verificare la serietà e la solvibilità di un partner commerciale. Ecco come fare per saperlo.
Le imprese che si propongono come nostri fornitori o clienti sono affidabili?
I nostri partner commerciali saranno in grado di onorare gli impegni presi e di rispettare le scadenze di pagamento o di consegna?
La società presso la quale stiamo acquistando i mobili per arredare casa e che ci ha chiesto di pagare in anticipo, rispetterà la consegna del materiale effettivamente ordinato e rispettando le tempistiche?
Sono solo alcune delle innumerevoli domande che bisognerebbe porsi prima di firmare un contratto, sia nelle vesti di privati che in quelle di un’impresa.
Conoscere le organizzazioni e le società con le quali si intende intraprendere un rapporto commerciale o finanziario, qualunque esso sia, è essenziale per tutelare i propri interessi.
Un metodo per pianificare le nostre scelte in maniera oculata, conoscendo chi si ha davvero di fronte c’è.
È il report aziende, una relazione che fornisce un quadro esaustivo sulla solidità e serietà di una società.
Ecco, allora, come fare per ottenere un report azienda e quali informazioni puoi avere a disposizione.
Indice:
Report aziende: cos’è?
Il report aziende è uno strumento in grado di illustrare la solidità amministrativa, contabile e finanziaria di un’impresa.
Fornisce un’analisi della realtà societaria capace di far emergere il suo andamento attuale e le previsioni del suo sviluppo.
Si tratta di un’indagine ad ampio raggio che raccoglie informazioni di natura strutturale, contabile e finanziaria dalla quale poter desumere la credibilità e affidabilità di un’azienda.
Si badi bene: non si tratta di uno strumento investigativo, ma di un rapporto esaustivo per valutare i punti di forza e di debolezza da un punto di vista contabile, per scoprire l’eventuale presenza di gravami e pregiudizievoli sia a carico della società che dei soci e per ottenere una fotografia dell’organigramma e della divisione dei ruoli nella compagine sociale.
Da un punto di vista strutturale e societario, il report aziende consente di avere notizie relative a:
• Nominativi dei soci, amministratori, dirigenti ed esponenti
• Le sedi della società
• La tipologia dell’attività svolta
• Le dimensioni occupazionali dell’azienda
In merito alle criticità legate allo svolgimento dell’attività, è possibile scoprire se vi siano:
• Gravami o pregiudizievoli (protesti, ipoteche giudiziarie e pignoramenti) a carico della società o della compagine sociale
• Fallimenti o procedure concorsuali in atto
• Operazioni di Cigs (Cassa integrazione guadagni straordinaria) in atto o pregresse
Da un punto di vista contabile è possibile analizzare:
• Il bilancio d’esercizio
• Il volume del fatturato
Infine, per analizzare la solidità finanziaria e il merito creditizio è opportuno ottenere:
• Il rating di affidabilità
• Il fido consigliato
• L’indice di rischio settoriale
Tutte le informazioni contenute nel report aziende sono tratte da fonti ufficiali quali la Camera di Commercio e la Conservatoria dei registri immobiliari. Il che, rende la relazione uno strumento valido che il management di una società può utilizzare per tutelare il proprio business.
Il grado di affidabilità di un‘azienda
Il grado di affidabilità di una società è di certo uno dei parametri da ottenere per verificare la solidità di un potenziale fornitore o cliente e, in generale, di un partner commerciale.
Soprattutto in questo periodo post-pandemia, l’analisi della solidità finanziaria è doverosa per verificare quanto le restrizioni e la fase recessiva hanno influito sulla gestione del cash-flow.
Il grado di affidabilità creditizia è definito rating e il suo valore dipende da variabili di natura sia qualitativa che quantitativa.
Fornisce un valore chiave che identifica la capacità di un’impresa ad adempiere alle proprie obbligazioni finanziarie nei confronti dei soggetti terzi che interagiscono con lei.
Il rating, infatti, è un indicatore base di notevole importanza che ha diversi scopi. Costituisce in parte il biglietto da visita nei confronti di:
• partner commerciali, se si vuole intraprendere una nuova partnership
• banche e istituti finanziari, se si ha intenzione di chiedere un finanziamento (anche a condizioni più favorevoli)
• investitori alternativi agli intermediari creditizi, in caso di emissione di azioni e obbligazioni da immettere sul mercato
Indipendentemente da chi abbia esigenza di conoscere il rating di una società, la sua funzione è quella di analizzare il merito di credito. In altre parole, esprime la capacità di onorare i debiti.
Come calcolare il rating di un’azienda
Calcolare il rating di un’azienda comporta un’operazione minuziosa di sintesi di indicatori quantitativi (valori economico-finanziari), sia qualitativi (parametri gestionali e organizzativi).
La Bibbia per ottenere i dati quantitativi è il bilancio d’esercizio, dal quale è possibile estrapolare innumerevoli informazioni, tra cui:
• l’ammontare delle attività correnti (liquidità e crediti a breve termine
• l’ammontare dei debiti correnti (cioè quelli a breve termine)
• il rapporto tra capitale di terzi e il capitale proprio
• l’ammontare totale dei debiti verso terzi (compresi i fornitori)
• il capitale circolante netto (CCN), che evidenzia la presenza di equilibri o squilibri finanziari di breve termine
• Il ROI (Return On Investment) che indica la redditività, in valori percentuali, degli investimenti effettuati
• Il MOL, ovvero il margine operativo lordo riferito alla sola gestione caratteristica
• Il valore del fatturato
• …
I dati qualitativi sono legati alle vicende organizzative e gestionali di un’impresa. Le informazioni utili per valutare la solidità di una società sono:
• Il settore merceologico in cui opera l’impresa, per valutare fasi macroeconomiche di espansione o recessione del settore
• L’organigramma societario
• Notizie relative agli amministratori, esponenti e dirigenti della società
• Budget storici e previsionali triennali o piani industriali (se presenti)
• La presenza di gravami, pregiudizievoli o procedure concorsuali in corso a carico sia dell’azienda, sia di chi ricopre cariche di rilievo all’interno di essa
• …
In conclusione, il rating non è un valore facile da reperire o da calcolare. Inoltre, è sempre soggetto a cambiamenti che dipendono dalle variazioni delle strategie e della gestione aziendale.
Ecco perché ottenere un report aziende da chi ha una lunga esperienza in indagini aziendali è meglio del fai da te.
Report aziende: il servizio di Tuttovisure.it
Per ottenere un report dettagliato su un’azienda sulla quale vuoi ottenere informazioni per valutare la sua solidità e la sua serietà, basta fornire poche informazioni.
Nel form di richiesta bisognerà inserire il nome completo della ragione sociale, il numero di partita Iva e il suo codice fiscale.
Fatto ciò, il secondo step è scegliere la tipologia di report da richiedere tra i tre messi a disposizione da Tuttovisure.it:
– Report base
– Report standard
– Indagine analitica
Partendo dal report base, è possibile ottenere informazioni più dettagliate e più approfondite passando dal report standard, fino ad arrivare all’indagine analitica che offre un rapporto esaustivo a 360°.
Report base
È la tipologia di indagine che più si presta a fornire informazioni utili per valutare la serietà di un’altra impresa che si candida ad essere, ad esempio, un fornitore o un cliente.
Senza dover approfondire ulteriormente, il report base contiene già gli elementi sufficienti per poter intuire se il candidato fornitore sarà in grado di rispettare accordi di fornitura e tempi di consegna o se la potenziale società a cui vendere i nostri prodotti sarà in grado di pagare le fatture.
I dati inseriti nel rapporto sono tutti ricavati da fonti ufficiali e riguardano sia la società, sia coloro che ricoprono delle cariche di rilevanza al suo interno.
Nello specifico, vengono riportate le seguenti informazioni:
• I dati registrati in Camera di Commercio riferiti alla sede legale della società
• L’elenco degli esponenti dell’azienda, ovvero di coloro che rivestono le cariche di amministrazione, direzione e controllo
• L’elenco dei soci
• Un prospetto su eventuali protesti a carico dell’impresa, degli amministratori, degli esponenti e dei soci
• Un prospetto su eventuali pregiudizievoli (come ipoteche giudiziarie e pignoramenti) registrati nella Conservatoria dei registri immobiliari a carico dell’impresa, degli amministratori, degli esponenti e dei soci
• Il dettaglio su eventuali procedure concorsuali in atto e fallimenti che gravano sull’impresa, sugli amministratori, sugli esponenti e sui soci
• La descrizione dell’attività caratteristica dell’impresa, ovvero quella principale che identifica l’attività svolta dall’azienda (ad esempio, per un’industria casearia è la produzione di formaggi e latticini)
• Struttura e organigramma della società
• Volume del fatturato
• Numero e tipologia dei dipendenti
• Indicazione delle differenti sedi (legale, operativa, sedi distaccate e unità locali
• Informazioni sul merito creditizio: il rating di affidabilità e il fido consigliato
• L’indice di rischio settoriale
• Eventuali attivazioni di Cassa integrazione guadagni straordinaria per i dipendenti
• Un’analisi delle esperienze pregresse di pagamento
Report standard
Ha un grado di approfondimento maggiore rispetto al report base ed è indicato quando si sta valutando la possibilità di avviare un rapporto di partnership con un’altra società.
Prima di siglare un accordo vincolante di partenariato è consigliabile conoscere a fondo la controparte in affari.
Per questo, nel report standard, oltre a tutte le informazioni incluse nel report base, sono inserite ulteriori informazioni che riguardano le proprietà immobiliari, un’analisi di bilancio, un controllo sulla cronistoria delle cariche sociali ed eventuali altre partecipazioni della società su cui si chiede l’indagine.
Gli ulteriori dati forniti con il report standard sono:
• Cariche societarie attuali e passate della società
• Eventuali società controllate, partecipate o collegate all’impresa su cui si effettua un ‘indagine
• Gli interessi degli amministratori
• Un elenco degli immobili di proprietà della società
• Un’analisi di bilancio degli ultimi due anni depositato in Camera di Commercio dai quali desumere il trend di crescita o di decrescita degli utili e del patrimonio netto.
Report analitico
È la tipologia di report più approfondita tra quelle fornite da Tuttovisure.it, adatta per chi ha la necessità di effettuare un’attenta e minuziosa valutazione globale di un’azienda.
Alle informazioni dei report base e standard si aggiungono anche quelle relative a:
• Un’analisi del bilancio di esercizio degli ultimi 3 anni
• Le partecipazioni storiche con imprese controllate e collegate
• Se possibile, anche l’elenco delle banche e degli istituti di credito con i quali la società indagata intrattiene rapporti finanziari
Attenzione: ottenere l’elenco degli istituti di credito non significa che le indagini includano anche il controllo dei conti correnti bancari o delle carte di credito dell’impresa controllata. Le informazioni sull’ammontare della sua liquidità sono desumibili da un’analisi dello Stato patrimoniale del bilancio d’esercizio.
Il servizio aggiuntivo del monitoraggio dell’impresa
Se il timore è che a breve, o comunque entro pochi mesi, possa cambiare la compagine sociale di un’impresa con la quale intratteniamo affari, o intuiamo che possano esserci sviluppi sul fatturato, sull’organizzazione, o ancora su possibili nuove partnership, Tuttovisure.it offre un ulteriore servizio aggiuntivo ai report: il monitoraggio dell’impresa.
Grazie a tale servizio è possibile tenere sotto la lente di ingrandimento eventuali sviluppi e modifiche societarie sull’azienda indagata.
La durata del monitoraggio è di un anno a partire dalla data della richiesta del servizio aggiuntivo.
Report aziende: come svolgiamo le nostre indagini
Tuttovisure.it si avvale di consulenti con esperienza trentennale in fatto di indagini aziendali su tutto il territorio nazionale.
Il loro compito è reperire le informazioni da fonti ufficiali, elaborarle e creare un report che fotografi il grado di solidità e affidabilità della società per la quale si è richiesta una verifica.
Lo scopo del servizio è fornire ai privati e alle imprese i giusti strumenti per adottare le migliori strategie in caso di:
• Avvio o conferma di una partnership
• Tutela del proprio business
• Azioni legali per il recupero dei crediti
Ciò è possibile perché le informazioni fornite sono ad ampio raggio e forniscono dati in ambito economico, finanziario e patrimoniale.
Una considerazione importante va fatta: Tuttovisure.it non è un’agenzia investigativa, ma un informatore commerciale che ha l’obiettivo di fornire informazioni sicure e attendibili estrapolate da fonti ufficiali.
La valutazione nel merito, carte alla mano, spetta a chi richiede il report che può sfruttare i dati ottenuti in ambito aziendale (valutando l’opportunità di uno scambio commerciale) o legale (per far valere i propri diritti nelle opportune sedi).
Le ricerche sono svolte nel più assoluto riserbo e la società da indagare non viene avvisata, anche perché le notizie recuperate sono di natura pubblica e consultabili da chiunque ne abbia necessità.
Unica condizione: per poter procedere con le indagini, Tuttovisure.it ha la necessità di ricevere copia di un documento di identità di chi richiede il report.
Infine, la tempistica: i report sono inviati al richiedente entro due ore dal pagamento, all’interno degli orari d’ufficio. Se si opta per la “consegna urgente”, si riceverà i documenti nel giro di soli 10 minuti.
Veloce, Semplice, Affidabile
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